Zenith IS, et son partenaire le CFCAL-Banque, lancent une offre de crédit amortissable adossée à un contrat d’assurance-vie1 : Investys Vie2
Zenith Investment Solutions, filiale du groupe Crystal, et CFCAL-Banque, filiale du Groupe Crédit Mutuel Arkéa annoncent le lancement d’Investys Vie2, une solution de financement sous la forme d’un crédit amortissable adossé à un contrat d’assurance-vie1.
Cette offre permet de mobiliser l’épargne financière détenue dans des contrats d’assurance-vie émis en France, sans procéder à un rachat partiel ou total, et de bénéficier d’un crédit amortissable pouvant aller jusqu’à 25 ans3.
La garantie de cet emprunt reposant sur le nantissement du contrat d’assurance vie adossé, les souscripteurs conservent l’intégralité de l’épargne investie, tout en accédant à des liquidités. Elle constitue donc un levier efficace pour générer une capacité d’emprunt sans remettre en cause sa stratégie d’investissement.
Conçu pour répondre à des objectifs patrimoniaux variés, ce dispositif peut permettre d’accompagner la réalisation d’une donation au profit de ses enfants ou petits-enfants notamment pour l'acquisition de sa résidence principale, la constitution de liquidités pour renforcer une trésorerie personnelle ou l’investissement sur des placements financiers réglementés.
Investys Vie2 sera disponible à partir du 3 novembre 2025 sur les contrats d’assurance-vie conçus et gérés par Suravenir, puis sera déployé à partir du 1er janvier 2026 avec d’autres assureurs partenaires.
Jerôme Tougard, Directeur Général Délégué de Zenith Global Solutions, souligne : « Nous sommes ravis de mettre à disposition de nos partenaires CGP une nouvelle offre de financement qui leur permettra d’accompagner leurs clients dans leurs projets patrimoniaux. Cette nouvelle solution enrichit notre gamme en permettant à nos clients de mobiliser l’épargne investie dans un contrat d’assurance vie pour répondre à un besoin de trésorerie par exemple ou d’investissement sur des placements financiers. »
Julien Wackenheim, Directeur Commercial du CFCAL-Banque, ajoute : « Toutes les équipes du CFCAL-Banque sont heureuses de la mise en place de ce partenariat avec une innovation majeure sur le marché du crédit intermédié et en architecture ouverte. La possibilité de mobiliser son patrimoine financier pour la donation aux enfants et petits-enfants pour l'acquisition de sa résidence principale témoigne une nouvelle fois que CFCAL-Banque est un acteur de référence et fournisseur de solutions pour la chaîne de l'immobilier. Enfin, nous sommes très heureux que Zenith IS, une marque du groupe Crystal, leader de la gestion de patrimoine en France, poursuive ce partenariat aux côtés du CFCAL-Banque, qui vient compléter l’offre de solutions innovantes, après le succès de l’offre de comptes à terme CFCAL-Banque, afin d’accompagner ses clients pour toute son allocation d’actifs et/ou fournir une solution de placement d’attente lors de rentrées importantes d’argent. »
À propos du groupe Crystal
Le groupe Crystal est le leader de la gestion de patrimoine entrepreneuriale en France avec 27 Mds€ d'encours répartis entre clientèle directe et intermédiée, et plus de 310 M€ de chiffre d'affaires. Sur l'ensemble du territoire métropolitain, en outre-mer et à l'étranger, Crystal rassemble près de 1 000 collaborateurs au service de 100 000 familles et accompagne plus de 2 300 conseillers en gestion de patrimoine externes.Le groupe Crystal a récemment finalisé l'acquisition du pôle de distribution du groupe Primonial et est détenu à, environ : 60% par Goldman Sachs Alternatives, 20% par Seven2 et 20% par le management et les CGP associés.Le groupe Crystal est dirigé par Bruno Narchal, Fondateur et Président, Jean-Maximilien Vancayezeele, Directeur Général, Benjamin Brochet, Directeur Général Délégué, et Benoist Lombard, Directeur Général Adjoint.
À propos de Zenith Investment Solutions
Zenith Investment Solutions, entité du groupe Crystal, propose des solutions d’investissement et de gestion de patrimoine couvrant toutes les classes d’actifs. Elle s’adresse à l’ensemble des professionnels du patrimoine : institutionnels, banques privées et Conseillers en Gestion de Patrimoine, des marchés français et luxembourgeois.
À propos du CFCAL-Banque (filiale du Crédit Mutuel Arkéa)
Créé en 1872 à Strasbourg et filiale du groupe Crédit Mutuel Arkéa depuis 2010, CFCAL-Banque est historiquement un acteur de premier plan du crédit hypothécaire, du regroupement de crédits et des crédits immobiliers. CFCAL-Banque a progressivement développé des passerelles digitales (API). CFCAL-Banque a étoffé en 2023 sa gamme de services financiers en proposant une offre de crédit de financement de part de SCPI et une offre d’épargne bancaire en full digital dans un modèle de distribution intermédiée. En 2024, CFCAL-Banque a pris un tournant stratégique en développant des produits responsables et engagés, affirmant ainsi son engagement en faveur de l’environnement.
Contacts Presse
Contacts presse groupe Crystal
Benoist Lombard -- blombard@groupe-crystal.com
Carole Mazurier -- cmazurier@groupe-crystal.com
Contacts presse CFCAL Banque
Muriel Schal – muriel.schal@cfcal-banque.fr - 06 80 99 88 37
Agence de presse Profile !
Hina de Soultrait – hdesoultrait@agence-profile.com -- 01 56 26 72 24
Julienne Zebakovisse – jzebakovisse@agence-profile.com -- 06 78 34 25 13
1. Ce produit est un prêt adossé à un contrat d’assurance-vie et des actifs financiers. Il comporte des risques en cas de baisse de valeur des actifs apportés en garantie.
2. Un crédit vous engage et doit être remboursé. Vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager.
3. Produit disponible sous réserve de conditions, d’éligibilité et d’acceptation du dossier par CFCAL-Banque.
Après six années de partenariat, Agarim, l’acteur de référence en montage d’opérations en démembrement, confie la commercialisation de son offre immobilière dédiée aux conseillers en gestion de patrimoine en exclusivité à Crystal.
Fort du rapprochement avec Primonial, Crystal consolide sa position auprès des conseillers en gestion de patrimoine.
Dès l’entrée effective de Goldman Sachs Alternatives au capital de Crystal, Muriel Tailhades pilotera Zenith AM, la société de gestion du groupe, en qualité de Directrice Générale(*), poste qui s’ajoute à celui de Directrice de la Gestion(*) qu’elle occupe depuis le 1er septembre 2024.
L’acquisition de Primonial permet désormais à Crystal de cumuler 22 Mds€ d’encours équilibrés entre clientèle directe et intermédiée, une collecte brute supérieure à 5 Mds€, générant près de 300 M€ de chiffre d’affaires. Sur l’ensemble du territoire métropolitain, en outre-mer et à l’étranger, Crystal regroupe 1 000 collaborateurs, accompagne près de 90 000 familles et plus de 2 300 conseillers en gestion de patrimoine.
Crystal annonce aujourd’hui l’entrée de Goldman Sachs Alternatives à son capital. À travers son équipe Private Equity, Goldman Sachs Alternatives acquiert une participation majoritaire au sein du Groupe Crystal (“Crystal”), aux côtés de l’équipe de management menée par Bruno Narchal et Jean-Maximilien Vancayezeele, et de Seven2 qui restera actionnaire à hauteur de c. 25%. [...]
Crystal, soutenu par Seven2, annonce ce jour entrer en négociations exclusives avec les actionnaires de Primonial Ingénierie & Développement (PID), acteur majeur du secteur de la gestion de patrimoine indépendante en France, opérant sous la marque Primonial.